Tecnologia contra crimes financeiros: FIRA apresenta solução para bancos e fintechs na Febraban

As fraudes financeiras e a lavagem de dinheiro podem até não ser novidade, mas as formas de praticar esses crimes estão cada vez mais atuais e sofisticadas. Para os bancos, fintechs e outras instituições financeiras, acompanhar as movimentações suspeitas e identificar possíveis irregularidades exige analisar um volume enorme de informações, muitas vezes em tempo real. É nesse trabalho que a inteligência artificial pode fazer a diferença. O assunto estará entre as discussões dos congressos de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (PLD/FT) e de Gestão de Riscos da Febraban, realizados nos dias 17 e 18 de novembro.

Uma das empresas presentes será a FIRA, RegTech brasileira especializada em prevenção à lavagem de dinheiro, monitoramento de operações e gestão de riscos. A empresa apresentará uma nova solução que reúne ferramentas de gestão de fraudes e prevenção à lavagem de dinheiro, desenvolvida para atender bancos, fintechs, instituições de pagamento e empresas de benefícios.

Embora se trate de crimes diferentes, os dois podem estar relacionados. O dinheiro obtido por meio de uma fraude, por exemplo, pode passar por uma série de movimentações para esconder sua origem. Por isso, acompanhar essas operações e identificar comportamentos fora do padrão é uma parte importante do trabalho de prevenção.

“Hoje, o desafio não é simplesmente ter acesso aos dados, mas conseguir entender o que eles estão mostrando. Uma instituição financeira lida com milhares de operações e precisa identificar quais realmente merecem atenção. A inteligência artificial ajuda nesse processo, permitindo que as equipes trabalhem de forma mais rápida e concentrem seus esforços nos casos de maior risco”, explica Felipe Venancio, sócio-fundador da FIRA.

Prevenir também significa evitar prejuízos

Os riscos para as instituições financeiras não se limitam ao dinheiro perdido diretamente em uma fraude. Falhas nos controles de prevenção à lavagem de dinheiro também podem resultar em multas, processos e danos à reputação. Em diferentes países, as autoridades reguladoras têm aplicado sanções milionárias a instituições que não conseguiram demonstrar a eficiência de seus mecanismos de monitoramento.

No Brasil, bancos e outras instituições financeiras também precisam cumprir regras específicas de prevenção à lavagem de dinheiro, além de manter procedimentos para conhecer seus clientes, acompanhar transações e comunicar operações suspeitas às autoridades competentes. O desafio é fazer com que esses controles funcionem no dia a dia, sem depender apenas de verificações pontuais.

“Não adianta ter uma política de prevenção muito bem escrita se ela não funciona quando aparece uma situação suspeita. As instituições precisam conhecer seus riscos, acompanhar o que acontece nas operações e estar preparadas para agir. Além das possíveis penalidades, uma falha nesse processo pode comprometer algo que leva anos para construir: a confiança dos clientes e do mercado”, afirma Aline Reginato, especialista em compliance, gestão de riscos e PLD/FT e co-idealizadora do Sistema FIRA.

Neste trabalho, a tecnologia pode ajudar a cruzar informações, identificar padrões de comportamento e apontar operações que precisam ser examinadas com mais atenção. A avaliação humana, porém, continua sendo fundamental, especialmente na análise de situações complexas e na decisão sobre quais medidas devem ser adotadas.

Tecnologia brasileira ganha reconhecimento internacional

A participação da FIRA nos congressos da Febraban acontece pouco depois da empresa conquistar destaque no 929 Challenge 2026, competição internacional de inovação que aproxima startups de países de língua portuguesa do mercado chinês.

Entre as 511 inscrições recebidas de diferentes países, a FIRA foi selecionada para o grupo das 50 equipes de destaque, o equivalente a aproximadamente 10% dos participantes. A empresa não avançou para a etapa final, que reunirá 16 equipes em Macau, mas a classificação colocou sua tecnologia entre os projetos reconhecidos pela competição.

Para a FIRA, a seleção também representa uma oportunidade de ampliar contatos internacionais e explorar novas possibilidades de atuação em um mercado no qual a prevenção a crimes financeiros exige soluções cada vez mais especializadas.

Febraban coloca a prevenção a fraudes em destaque

Nos dias 17 e 18 de novembro, a FIRA terá um estande nos congressos de PLD/FT e Gestão de Riscos da Febraban, onde apresentará suas soluções e conversará com profissionais do setor sobre prevenção a fraudes, monitoramento de transações e exigências regulatórias.

Além da nova ferramenta, a empresa já atua com soluções de prevenção à lavagem de dinheiro voltadas ao mercado de capitais. A participação no evento marca também a ampliação de sua atuação junto a bancos, fintechs e instituições de pagamento.

Felipe Venancio e Aline Reginato também estão à frente da ComplyPost, empresa que trabalha com outra dimensão dos riscos corporativos: o monitoramento e a conformidade de conteúdos publicados pelas organizações, incluindo sua comunicação em ambientes digitais.

Os dois especialistas estarão disponíveis para entrevistas durante os congressos, com análises sobre inteligência artificial na prevenção de crimes financeiros, fraudes bancárias, lavagem de dinheiro, monitoramento de operações e as responsabilidades regulatórias das instituições financeiras.

Serviço

Evento: 16º Congresso de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (PLDFT) e 16º Congresso de Gestão de Riscos (GRISC) da Febraban

Data: 17 e 18 de novembro de 2026

Local: Transamerica Expo Center

Endereço: Av. Dr. Mário Vilas Boas Rodrigues, 387, Santo Amaro, São Paulo (SP)

Participação da FIRA: Estande na área de exposição, com apresentação de soluções de prevenção a fraudes, lavagem de dinheiro e monitoramento de operações.

Porta-vozes disponíveis para entrevistas: Felipe Venancio, sócio-fundador da FIRA, e Aline Reginato, especialista em compliance e co-idealizadora do Sistema FIRA.

Informações e inscrições: https://febrabantech.febraban.org.br/pldft-grisc/