Sumsub anuncia solução para monitorar transações Pix e combater fraudes sofisticadas

São Paulo, 5 agosto de 2026 – A popularização do Pix transformou a forma como brasileiros realizam pagamentos, mas também trouxe novos desafios para bancos, fintechs e instituições de pagamento. Como as transações são concluídas em poucos segundos e, na maioria dos casos, são irreversíveis, identificar tentativas de fraude antes da liquidação da operação tornou-se uma prioridade para o setor financeiro.

Para apoiar instituições nesse cenário, a Sumsub, primeira infraestrutura de confiança baseada em IA para operações de compliance em escala, anuncia o Pix Fraud Monitoring, nova solução desenvolvida especificamente para o ecossistema brasileiro de pagamentos instantâneos. A ferramenta reúne 39 regras pré-configuradas e personalizáveis para identificar padrões comuns de fraude em transações Pix, acelerando a implementação de controles de monitoramento sem que as empresas precisem desenvolver regras do zero. 

O lançamento acontece em um momento de forte expansão do Pix no Brasil. Segundo o Banco Central, mais de 170 milhões de brasileiros já utilizaram o sistema de pagamentos instantâneos, que registrou mais de 7 bilhões de transações apenas em janeiro de 2026. À medida que o volume de operações cresce, aumenta também a necessidade de soluções capazes de monitorar transações em tempo real e identificar comportamentos suspeitos antes da conclusão das transferências. 

A urgência de soluções especializadas é reforçada pelos dados do mais recente Identity Fraud Report 2025-2026 da Sumsub. Na América Latina, 31% dos usuários já foram abordados para atuar como “mulas de dinheiro”, movimentando recursos de origem fraudulenta muitas vezes sem saber. No Brasil, as fraudes por deepfake cresceram 126%, evidenciando um cenário em que os golpes se tornam cada vez mais sofisticados e exigem mecanismos de prevenção capazes de acompanhar a velocidade das transações.

“Desenvolvemos o Pix Fraud Monitoring a partir de conversas com parceiros e instituições brasileiras, que enfrentam diariamente os desafios impostos pelos pagamentos instantâneos. O mercado precisava de uma solução construída especificamente para a realidade do Pix, capaz de acompanhar a velocidade das transações e responder às estratégias cada vez mais sofisticadas utilizadas por fraudadores”, afirma Georgia Sanches, Country Manager da Sumsub no Brasil.

Integrada à plataforma de prevenção à fraude da Sumsub, a solução combina informações das transações, dados do DICT (Diretório de Identificadores de Contas Transacionais) e análise comportamental para identificar operações atípicas. Entre os principais cenários monitorados estão o fracionamento de valores (smurfing), golpes com rápida disseminação, movimentação por contas de mulas financeiras e padrões incomuns de comportamento transacional.

As regras podem ser utilizadas imediatamente ou adaptadas conforme a estratégia de risco, o perfil dos clientes e as necessidades operacionais de cada instituição. Assim, cada organização tem controle sobre o que é monitorado e maior flexibilidade para acompanhar a evolução das tentativas de fraude no ecossistema Pix.

Para saber mais sobre o Pix Fraud Monitoring e as demais soluções de prevenção à fraude da Sumsub, acesse: https://sumsub.com/pt/fraud-prevention/

Sobre a Sumsub

A Sumsub é a primeira infraestrutura de confiança baseada em IA para operações de compliance em escala. A plataforma conecta verificação de identidade e negócios, prevenção de fraudes, monitoramento de transações e fluxos de risco, auxiliando equipes a reduzir tarefas manuais e expandir para novos mercados.

Mais de 4.000 clientes já confiam na Sumsub em setores como serviços financeiros, cripto, mobilidade, trading, marketplaces, educação e iGaming, incluindo Bybit, Bitpanda, Wirex, Avis, Vodafone, Duolingo, Kaizen Gaming e Bancaribe.